Как подготовить документы для банка по 115-ФЗ

Закон о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма № 115-ФЗ обязывает банки тщательно контролировать своих клиентов и при малейших подозрениях блокировать счета или карты. Неприятная ситуация может возникнуть у любого человека - и у физических лиц, и у индивидуальных предпринимателей. Когда банк заблокировал вашу карту, самое важное - не волноваться и действовать рационально.

Прежде всего следует узнать причину блокировки денежных средств и запросить в своем банке перечень документов. Как правило понадобится предоставить заявление, объяснения и подтверждающие бумаги, которые объясняют происхождение средств. Рекомендуется заблаговременно подготовить письмо в банк 115 ФЗ - это позволит ускорить процесс и избежать типичных ошибок.

В заявлении надо указать личные данные, подробно описать цель финансовых операций и приложить подтверждающие документы: чеки, договоры, выписки по счету, налоговые декларации, справки о доходах. Правильно собранный пакет документации повышает шансы на положительный результат.

Если банк отказывает без объяснения причин или затягивает рассмотрение, вы сможете обратиться в комиссию при ЦБ РФ и подать жалобу в суд. Храните копии всех документов и ведите диалог с банком письменно - это позволит защитить ваши права и интересы.